養(yǎng)老，是家之大事、國之大事。發(fā)展養(yǎng)老金融是促進(jìn)中國特色金融和養(yǎng)老事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展良性循環(huán)的關(guān)鍵著力點(diǎn)。
作為養(yǎng)老金融服務(wù)的創(chuàng)新踐行者，中國平安人壽保險股份有限公司深圳分公司（以下簡稱「平安人壽深圳分公司」或「公司」）今年以來多措並舉，深耕「產(chǎn)品+服務(wù)」策略，加大養(yǎng)老產(chǎn)品供給，將保險與養(yǎng)老服務(wù)有機(jī)結(jié)合，依託平安集團(tuán)「保險+養(yǎng)老」模式的持續(xù)深化，完善高品質(zhì)康養(yǎng)及居家養(yǎng)老聯(lián)體模式，滿足客戶全生命周期的金融、健康、養(yǎng)老服務(wù)需求，以切實行動回應(yīng)民生期盼，助力「老有所養(yǎng)、老有所樂」的美好願景落地生根。
重新定義保險代理人 培育「三專價值」傳遞者
今年1月，國家統(tǒng)計局發(fā)布最新數(shù)據(jù)，2024 年末，我國 60 歲及以上人口首次突破 3??億人。隨著老年人口數(shù)量擴(kuò)大及其生活水平提高和健康預(yù)期提升，保險已成為助力完善社會風(fēng)險保障體系的重要手段。高質(zhì)量保險服務(wù)的背後，離不開專業(yè)保險代理人這一關(guān)鍵橋樑。
3月12日，公司舉行「保險康養(yǎng)顧問【1】」品牌發(fā)布會，此次發(fā)布標(biāo)誌著業(yè)務(wù)隊伍從「保險代理人」正式升級為「保險康養(yǎng)顧問」。這不僅僅是稱謂的變化，更代表了保險代理人全新的職業(yè)定位和價值主張，從「單一的保險銷售」，到為客戶提供全生命周期的財富、健康和養(yǎng)老一站式解決方案的高質(zhì)轉(zhuǎn)型。
該品牌內(nèi)含「2大價值主張，3重身份和4大支撐體系」?！?大價值主張」指保險代理人要成為客戶的親密夥伴、成就個人職涯新高度。堅持專業(yè)引領(lǐng)，通過專業(yè)知識引導(dǎo)客戶，了解需求，成為客戶人生中真誠可靠的夥伴，以溫暖體貼、無微不至的關(guān)懷，守護(hù)客戶及其家庭的幸福安康。自身方面，要不斷提升專業(yè)技能，引領(lǐng)團(tuán)隊，追求卓越，成就人生價值；此外，保險代理人依託豐富的「產(chǎn)品+」權(quán)益，成為平安集團(tuán)「金融顧問、家庭醫(yī)生、養(yǎng)老管家」的「三?！箖r值傳遞者。同時，通過清晰的職業(yè)發(fā)展路徑、全職涯培訓(xùn)體系、全生命周期「產(chǎn)品+服務(wù)」體系、客戶經(jīng)營賦能「4大支撐體系」，成就事業(yè)新高度。
我們歡迎有識之士加入其中。
豐富養(yǎng)老產(chǎn)品供給 推出首款個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品
為積極響應(yīng)國家對於個人養(yǎng)老金發(fā)展的戰(zhàn)略部署與政策要求，今年1月，平安人壽推出首款個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品——盛世優(yōu)享【2】、【3】。依託盛世優(yōu)享「當(dāng)下省錢、未來省心」的鮮明特點(diǎn)，公司進(jìn)一步滿足廣大金融消費(fèi)者多層次、多元化的個人養(yǎng)老金儲備及養(yǎng)老保障需求，並助力稅收優(yōu)惠政策惠及更多人民群眾。
在「當(dāng)下省錢」方面，客戶可在個人養(yǎng)老金賬戶開戶、繳存後，選擇購買盛世優(yōu)享，切實享受稅收優(yōu)惠。根據(jù)個人養(yǎng)老金政策，客戶在交費(fèi)期間每年最高可實現(xiàn)節(jié)稅5400元【4】。此外，盛世優(yōu)享支持多達(dá)9種交費(fèi)期【5】的靈活選擇。無論是經(jīng)濟(jì)實力較為雄厚、期望短期內(nèi)完成儲備的客戶，還是更傾向於細(xì)水長流、長期穩(wěn)定投入的人群，都能找到適合自己的交費(fèi)方式。值得一提的是，交期越長，累計節(jié)稅金額越多，真正做到讓客戶「長買長享」政策福利。
在「未來省心」方面，通過保單利益的兌現(xiàn)，盛世優(yōu)享可為客戶提供充足的資金安全感。養(yǎng)老保險金可選擇一次性領(lǐng)取或年領(lǐng)【6】，領(lǐng)取期間、領(lǐng)取金額均明確寫入合同，客戶未來退休後，仍可享受穩(wěn)定現(xiàn)金流，真正做到安享晚年。該產(chǎn)品還具備保單分紅功能，客戶可參與分享公司分紅保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營成果，提升個人養(yǎng)老資金儲備增長潛力。此外，符合特定條件的盛世優(yōu)享客戶，可享受「臻享家醫(yī)」服務(wù)權(quán)益【7】，獲得專業(yè)醫(yī)療團(tuán)隊的健康諮詢、定期體檢、就醫(yī)指導(dǎo)等服務(wù)，為家庭健康增添保障，未來養(yǎng)老生活更加遊刃有餘。
保險與養(yǎng)老服務(wù)有機(jī)結(jié)合「省心、省時、又省錢」
作為養(yǎng)老金融的頭部企業(yè)，平安人壽從1995年第一張養(yǎng)老保單開始，精耕養(yǎng)老市場30年，陪伴養(yǎng)老保險客戶約1400萬。30年來，平安人壽踐行「保險姓保」理念，深耕「產(chǎn)品+服務(wù)」策略，持續(xù)豐富產(chǎn)品供給，並依託平安集團(tuán)醫(yī)療生態(tài)圈，充分拓展保險的內(nèi)涵與外延，將保險與養(yǎng)老服務(wù)有機(jī)結(jié)合。
在養(yǎng)老產(chǎn)品供給方面，公司持續(xù)擴(kuò)大保障產(chǎn)品的保障範(fàn)圍和力度，推出一系列養(yǎng)老年金產(chǎn)品，以穩(wěn)定的現(xiàn)金流給付，支持人民群眾養(yǎng)老財富積累。適時推出分紅型終身壽險，以及稅優(yōu)醫(yī)療險、稅優(yōu)護(hù)理險等產(chǎn)品，充分滿足消費(fèi)者多層次、多元化的保險保障需求。同時，近年來，公司通過對財富及養(yǎng)老類產(chǎn)品進(jìn)行適老化改造，客戶最高可投保年齡提高至80歲，進(jìn)一步擴(kuò)展財富及養(yǎng)老類產(chǎn)品客戶群體。
在養(yǎng)老服務(wù)建設(shè)方面，公司依託平安集團(tuán)醫(yī)療養(yǎng)老生態(tài)圈優(yōu)勢，持續(xù)探索升級「保險+醫(yī)療健康」「保險+居家養(yǎng)老【8】」「保險+高品質(zhì)康養(yǎng)社區(qū)【9】」服務(wù)模式【10】。數(shù)據(jù)顯示，截至??2024年9月末，平安壽險健康管理已覆蓋超1950萬客戶；平安居家養(yǎng)老服務(wù)已覆蓋全國75個城市，累計超15萬名客戶獲得居家養(yǎng)老服務(wù)資格，客戶整體評價良好；平安高品質(zhì)康養(yǎng)社區(qū)項目已在8個城市啟動，均陸續(xù)進(jìn)入建設(shè)階段，擬於今年起逐步開業(yè)。其中，在2024年12月23日正式發(fā)布的「頤年城?福田」社區(qū)擬於今年在深圳落成，該社區(qū)區(qū)位優(yōu)勢明顯，擁有成熟完善的交通、商業(yè)、文體、醫(yī)療等配套資源，周邊三甲醫(yī)院資源豐富，開業(yè)後有望成為中國高品質(zhì)康養(yǎng)社區(qū)的示範(fàn)之作。
踐行金融為民 構(gòu)建 「大消保」工作格局
公司持續(xù)深化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，通過建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理體系和工作機(jī)制，壓實各部門、各業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主體責(zé)任，將消保融入公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，完善多層級消保組織架構(gòu)，健全消保制度體系，進(jìn)一步細(xì)化消保審查、信息披露、適當(dāng)性管理、內(nèi)部培訓(xùn)、內(nèi)部考核、個人信息保護(hù)等機(jī)制，並推動有效運(yùn)行。同時，持續(xù)推進(jìn)完善銷售行為可回溯管理和金融服務(wù)適老化，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量，創(chuàng)新開展集中式和常態(tài)化金融消費(fèi)者教育宣傳活動，落實糾紛化解機(jī)制，明確責(zé)任到人，穩(wěn)步推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。
在推動養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的過程中，公司始終將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)置於核心位置，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)深入到每一個經(jīng)營環(huán)節(jié)，打造「天天都是3?15」的工作氛圍。值此「3?15」國際消費(fèi)者權(quán)益日，公司聚焦「保障金融權(quán)益，助力美好生活」主題，通過開展「金融高管講消保」系列活動、「深圳金融教育騎兵團(tuán)」深入社區(qū)開展現(xiàn)場教育宣傳活動、深圳金融業(yè)誠信宣言宣誓、金融消保主題市集等特色教育宣傳活動，充分履行金融消費(fèi)者教育宣傳主體責(zé)任，增強(qiáng)公眾風(fēng)險意識和提升防範(fàn)能力，保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。
以金融之筆，繪就「夕陽紅」時代畫卷。從產(chǎn)品創(chuàng)新到服務(wù)升級，從職業(yè)轉(zhuǎn)型到權(quán)益保障，平安人壽深圳分公司正以戰(zhàn)略高度與民生溫度，書寫?zhàn)B老金融高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。未來，公司將繼續(xù)秉持「金融為民」和「以客為尊」理念，依託平安「綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老」戰(zhàn)略布局，深耕「產(chǎn)品+服務(wù)」策略，助力金融消費(fèi)者奔赴美好生活。（深圳平安人壽供稿）
【重要提示】：
【1】、「保險康養(yǎng)顧問」指保險代理人，僅作為招募名稱，不具備任何實際意義；保險康養(yǎng)顧問僅可銷售平安集團(tuán)內(nèi)的保險產(chǎn)品（具體以各機(jī)構(gòu)報備經(jīng)營範(fàn)圍為準(zhǔn)），向消費(fèi)者介紹服務(wù)不構(gòu)成任何要約或邀約；金融顧問、家庭醫(yī)生、養(yǎng)老管家為具備相應(yīng)資質(zhì)的平安集團(tuán)成員公司提供的服務(wù)。其中家庭醫(yī)生涉及的健康管理有關(guān)服務(wù)由平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及/或具有經(jīng)營資質(zhì)的平安集團(tuán)旗下其他公司及其他第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)提供，平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公僅提供協(xié)助預(yù)約，不參與提供相關(guān)醫(yī)療服務(wù)。
【2】、平安盛世優(yōu)享養(yǎng)老年金保險(分紅型)簡稱盛世優(yōu)享。
【3】、平安盛世優(yōu)享養(yǎng)老年金保險(分紅型)為分紅保險，保單持有人可以保單紅利的形式享有保險公司分紅型保險產(chǎn)品的盈餘分配權(quán)，未來的保單紅利為非保證利益，其紅利分配是不確定的，在某些年度紅利可能為零。
【4】、稅收優(yōu)惠指個人養(yǎng)老金產(chǎn)品可享受遞延納稅優(yōu)惠政策，交費(fèi)階段節(jié)稅金額因個人年收入、適用稅率、地域、專項附加扣除等因素存在差異，以實際為準(zhǔn)。最高節(jié)稅5400元/年，根據(jù)年收入102萬以上、繳存12000元適用稅率45%計算所得。
【5】、9種交費(fèi)期限指至50/55/60/65歲、躉交/6/10/15/20年交，受被保人性別、年齡等因素影響可能存在差異，您可按需選擇。
【6】、若選擇一次性領(lǐng)取，到達(dá)約定養(yǎng)老保險金(簡稱養(yǎng)老金)開始領(lǐng)取日被保人生存，可領(lǐng)取100%基本保額的養(yǎng)老金，合同終止。若選擇年領(lǐng)，從約定養(yǎng)老金開始領(lǐng)取日起，每年到達(dá)保單周年日被保人生存即可領(lǐng)取1次100%基本保額的養(yǎng)老金，截至領(lǐng)取期間屆滿時或被保人身故時(以兩者較早者為準(zhǔn))，合同終止。一次性領(lǐng)取、年領(lǐng)方式下基本保額存在差異。年領(lǐng)領(lǐng)取期間為20年。
【7】、本文中所涉及的「臻享家醫(yī)」指「平安臻享家醫(yī)健康服務(wù)計劃」，為平安人壽指定產(chǎn)品達(dá)標(biāo)客戶提供，重疾專案管理(中國大陸以外地區(qū))由北京北醫(yī)醫(yī)院管理有限公司提供，其餘服務(wù)均由平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及其上海分公司提供。其中涉及就醫(yī)服務(wù)，由第三方醫(yī)療機(jī)構(gòu)直接提供，北京北醫(yī)醫(yī)院管理有限公司、平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及其上海分公司僅提供協(xié)助預(yù)約，不參與提供醫(yī)療服務(wù)。
【8】、本文中所涉及的居家養(yǎng)老服務(wù)由平安健康互聯(lián)網(wǎng)股份有限公司及/或具有經(jīng)營資質(zhì)的第三方服務(wù)商提供，其中付費(fèi)服務(wù)需客戶自行選購；截至2024年9月，居家養(yǎng)老服務(wù)覆蓋75城，其他城市將逐步拓展。各地區(qū)提供的服務(wù)事項存在或可能存在差異，合作方平安健康及其服務(wù)商所提供的居家養(yǎng)老服務(wù)或有調(diào)整，具體請以平安管家服務(wù)號/小程序最新信息披露為準(zhǔn)。
【9】、本文中所涉及的康養(yǎng)社區(qū)服務(wù)並非保險產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)，客戶簽署的保險合同及相關(guān)服務(wù)由中國平安人壽保險股份有限公司向客戶履約；康養(yǎng)社區(qū)入住服務(wù)由平安臻頤年（上海）企業(yè)管理有限公司或其合作的第三方向客戶履約。
【10】、購買平安人壽保險產(chǎn)品達(dá)標(biāo)平安臻享家醫(yī)、居家養(yǎng)老或康養(yǎng)社區(qū)的客戶，將獲得相應(yīng)的服務(wù)權(quán)益。本文中涉及的平安臻享家醫(yī)、居家養(yǎng)老、康養(yǎng)社區(qū)服務(wù)內(nèi)容僅作展示和參考，不構(gòu)成任何形式的承諾、保證、要約或要約邀請。中國平安人壽保險股份有限公司保留對服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)提供對象、服務(wù)提供規(guī)則的調(diào)整權(quán)利。
【11】、公司總資產(chǎn)數(shù)據(jù)來源為《中國平安人壽保險股份有限公司2024年第3季度償付能力季度報告摘要》。
【12】、本文所載內(nèi)容僅供您理解保險條款所用，在某些情況下，我們不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，具體保險責(zé)任、責(zé)任免除、合同解除及其他內(nèi)容詳見保險條款。詳情請諮詢您身邊的平安人壽深圳分公司保險代理人。
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