近日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露了最新的行政處罰信息,包括交銀理財(cái)有限責(zé)任公司、人保財(cái)險(xiǎn)總公司和分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人、泰康在線財(cái)險(xiǎn)及相關(guān)責(zé)任人,合計(jì)罰沒(méi)4213.72萬(wàn)元。
罰單顯示,交銀理財(cái)存在理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)範(fàn),理財(cái)業(yè)務(wù)投後管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等違法違規(guī)行為,被罰1750萬(wàn)元。交銀理財(cái)是交通銀行的全資子公司,成立於2019年6月,是首家在上海成立的理財(cái)子公司。
中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人存在未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的車險(xiǎn)、農(nóng)險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)條款費(fèi)率,相關(guān)報(bào)告、文件等內(nèi)容不真實(shí)、不準(zhǔn)確,未按規(guī)定辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等違法違規(guī)行為。金融監(jiān)管總局對(duì)人保財(cái)險(xiǎn)總公司罰款430萬(wàn)元,對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款685萬(wàn)元,合計(jì)處罰金額為1115萬(wàn)元。此外,金融監(jiān)管總局對(duì)27名相關(guān)責(zé)任人警告並罰款共計(jì)184萬(wàn)元。人保財(cái)險(xiǎn)表示,公司已按時(shí)全額繳納罰款,該處罰未對(duì)公司造成重大影響;公司將積極整改違規(guī)行為,切實(shí)提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。今年人保財(cái)險(xiǎn)旗下兩家分公司也收到了行政處罰的臨時(shí)信披公告。其中,人保財(cái)險(xiǎn)安徽省分公司被安徽監(jiān)管局罰款25萬(wàn)元,河南省分公司被河南監(jiān)管局罰款200萬(wàn)元。
泰康在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人存在未嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率,無(wú)資質(zhì)代理銷售壽險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品,編制提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料,資金運(yùn)用管理不到位等違法違規(guī)行為。金融監(jiān)管總局對(duì)泰康在線警告,罰款823.35萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得210.35萬(wàn)元,罰沒(méi)合計(jì)1033.71萬(wàn)元;對(duì)12名相關(guān)責(zé)任人警告並罰款共計(jì)131萬(wàn)元。泰康在線2月8日表示,該次處罰對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況無(wú)重大影響,公司已按時(shí)全額繳納罰沒(méi)款。公司稱,上述監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,公司已經(jīng)對(duì)照整改完畢。目前,公司已建立常態(tài)化合規(guī)檢查排查與整改追蹤機(jī)制,並持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)部管理與培訓(xùn),確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
據(jù)統(tǒng)計(jì),2024年金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)累計(jì)披露罰單4838張,罰沒(méi)金額總計(jì)16.55億元。其中,對(duì)機(jī)構(gòu)的處罰2073次,累計(jì)罰沒(méi)15.9億元;涉及個(gè)人的罰單3296張,累計(jì)罰沒(méi)6462.5萬(wàn)元(部分罰單同時(shí)處罰個(gè)人和機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)重複計(jì)算)。
從罰單數(shù)量上來(lái)看,江西地區(qū)被罰最嚴(yán)重,罰單數(shù)量高達(dá)508張;其次是江蘇389張、山東(含青島)329張、新疆313張。(深圳商報(bào)記者 邱清月)