金管局推出人民幣貿(mào)易融資流動資金安排,支持銀行向企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資,總額度為1000億元人民幣,是香港人民幣資金池的10%左右。安排2月28日啟動,金管局總裁余偉文表示,未來兩、三星期會與銀行保持密切聯(lián)繫。
余偉文指,銀行可借取資金的期限為1個月、3個月、6個月,相對於金管局目前針對人民幣短期流動性、最長7天的安排,很大程度地保障資金來源的穩(wěn)定性;銀行向金管局支付的利息按照在岸人民幣市場利率加0.25%,一方面保持利率的市場化成分,另一方面,由於在岸利率一般低於離岸利率且較為穩(wěn)定,可以為銀行提供較穩(wěn)定和較低成本的資金,進而有利於企業(yè)以較低的貸款利率取得貿(mào)易融資。
今向銀行發(fā)通函 邀請表達意願及所需額度
今年1月13日,人民銀行行長潘功勝在亞洲金融論壇,宣布6項深化香港與內(nèi)地金融合作的新舉措,包括人民幣貿(mào)易融資流動資金安排。余偉文說,今天向本港銀行發(fā)出通函,闡述安排的具體內(nèi)容,邀請有意參與的銀行表達意願和所需額度。 余偉文指以去年11月底最新數(shù)據(jù)為例,本港銀行提供的貿(mào)易融資貸款餘額為3540億港元,如果計入相關(guān)的承兌匯票及票據(jù),總額更達到5050億港元,當中約85% 以外幣結(jié)算。
人民幣佔國際貿(mào)易融資比例進佔第3位
余偉文指,近年跨境貿(mào)易使用人民幣漸成風氣,根據(jù)SWIFT數(shù)據(jù),去年12月人民幣在國際貿(mào)易融資佔比為6%,居各種貨幣的第3位;內(nèi)地對外貨物貿(mào)易以人民幣結(jié)算的比例,由2020年的15%上升至2024年的接近30%。除了是多年來人民幣國際化努力的成果,亦反映內(nèi)地企業(yè)順應(yīng)全球供應(yīng)鏈變化,積極拓展海外業(yè)務(wù)的趨勢。
同時,近期人民幣利率低於其他主要貨幣利率,企業(yè)有更大的誘因進行人民幣融資,去年首3季香港人民幣債券發(fā)行量7768億元,較2023年同期增長35%;2024年底人民幣貸款餘額為7240億元,按年增長64%。離岸市場對人民幣融資的需求增長強勁,香港必須把握相關(guān)發(fā)展機遇。
人行大力支持 以貨幣互換協(xié)議支持融資
余偉文說,香港銀行有很強的意願去提供人民幣融資,但資金池的増長未足以滿足需求,以及離岸人民幣利率普遍高於在岸,金管局與人民銀行磋商並得到人行大力支持,決定運用金管局與人行的貨幣互換協(xié)議,支持銀行向企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資。 金管局會按照銀行的業(yè)務(wù)需求和計劃,分階段分發(fā)配額予參與銀行。銀行提供貿(mào)易融資的對象不限於本港企業(yè),也可以向海外企業(yè)貸款,進一步鞏固香港作為全球離岸人民幣樞紐的地位。