為促進(jìn)透過代幣化貨幣進(jìn)行無縫銀行同業(yè)結(jié)算,金管局啟動Ensemble項(xiàng)目沙盒試驗(yàn),獲得25家機(jī)構(gòu)參與,包括香港三大發(fā)鈔銀行、金融機(jī)構(gòu)以及科企。金管局副總裁李達(dá)志期望沙盒可做到「端對端」測試,並透過不同方式接入傳統(tǒng)金融基建。
金管局總裁余偉文表示,代幣化有助金融交易更高效、更透明,以及降低交易成本,又指金管局非常適合為代幣化的生態(tài)系統(tǒng)奠定基礎(chǔ)。證監(jiān)會行政總裁梁鳳儀認(rèn)為,是次的沙盒試驗(yàn),將為代幣化資產(chǎn)結(jié)算定下劃一標(biāo)準(zhǔn)。
「香港在這個(代幣化試驗(yàn))方面,走在世界前列位置,今次的沙盒試驗(yàn)可說相當(dāng)『熱鬧』?!估钸_(dá)志表示,預(yù)算部分試驗(yàn)可於2至3個月後,進(jìn)入下一階段測試,不排除日後該沙盒可一併為數(shù)碼港元及穩(wěn)定幣的應(yīng)用進(jìn)行測試。
沙盒試驗(yàn)涉及四大領(lǐng)域
是次沙盒試驗(yàn)包括四大領(lǐng)域,分別為固定投資收益和投資基金、流動性管理、綠色和可持續(xù)金融及貿(mào)易和供應(yīng)鏈金融。參與機(jī)構(gòu)當(dāng)中,除了包括香港三大發(fā)鈔銀行,還有螞蟻數(shù)字科技、數(shù)碼港、科技園公司、港交所(388)及煤氣(003)等。
其中,在固定投資收益和投資基金方面,金管局提出,可利用代幣化債券及基金,支持全天候即時支付及結(jié)算,縮短交收時間。李達(dá)志表示,若相關(guān)試驗(yàn)得到落實(shí),日後銀行或需調(diào)整業(yè)務(wù)流程及商業(yè)行為,但承認(rèn)將債券及基金代幣化,並非是縮短沙盒交收時間的必須手段。
目前公募基金及交易所買賣基金,可於港交所交易。證監(jiān)會投資產(chǎn)品部高級總監(jiān)李子麒表示,礙於金融市場複雜,若要達(dá)致完善的代幣化生態(tài)系統(tǒng),須聚焦實(shí)時準(zhǔn)確記錄、代幣化套利活動及公平性等方面作出檢視。
碳信用代幣化可解決重複計(jì)算
就未來代幣化資產(chǎn)的發(fā)展方向,李子麒期望,待虛擬資產(chǎn)市場運(yùn)作成熟後,將推動開放二級市場交易和使用基金單位作為抵押品,繼而讓代幣化資產(chǎn),在傳統(tǒng)證券市場獲得廣泛應(yīng)用。
另外,就資產(chǎn)代幣化如何體現(xiàn)於綠色和可持續(xù)金融方面,金管局提出,因應(yīng)企業(yè)對碳信用的需求持續(xù)上升,可將碳信用代幣化,並在區(qū)塊鏈上進(jìn)行交易,除了提高減碳數(shù)據(jù)的透明和可信度,同時解決現(xiàn)時碳信用市場重複計(jì)算的問題。至於何時推出代幣化零售債,李達(dá)志指,將於適當(dāng)時候進(jìn)行。(記者 鄺偉軒)
圖說:為促進(jìn)透過代幣化貨幣進(jìn)行無縫銀行同業(yè)結(jié)算,金管局啟動Ensemble項(xiàng)目沙盒試驗(yàn),獲得25家機(jī)構(gòu)參與。記者 蔡啟文攝